Guía de Certificación para la Ley de Prevención de Lavado de Dinero Actvidades Vulnerables.
Cumplimiento Práctico
Autor: Rubén Orejel Castro
 
México es miembro de GAFI y sujeto a supervisión por parte de este organismo; además, derivado de una gran desinformación, poca difusión y falta de supervisión de la autoridad administrativa, en el debido cumplimiento de la ley en materia de combate al lavado de dinero, y como una adecuada estrategia para estimular el cumplimiento de las obligaciones de la legislación aplicable al caso, la Unidad de Inteligencia Financiera, adscrita a la SHCP, ha establecido que el cumplimiento sea por parte de profesionistas con el conocimiento probado, esto es, mediante la certificación para la Ley de Prevención de Lavado de Dinero. Al respecto, dado que no se cuenta con material suficiente que oriente y explique las dudas que surgen en el día a día con motivo del cumplimiento mencionado, este libro pretende ser la mejor herramienta para la preparación de la certificación y una guía para resolver cualquier duda que surja en la materia.

Contenido
PROLOGO
INTRODUCCION
NOTA
DEFINICIONES.
ABREVIATURAS UTILIZADAS
CAPITULO I
EL LAVADO DE DINERO Y FINANCIAMIENTO AL TERRORISMO, BASES NACIONALES E INTERNACIONALES
LAVADO DE DINERO Y FINANCIAMIENTO AL TERRORISMO
ANTECEDENTES INTERNACIONALES.
ANTECEDENTES NACIONALES.
DEFINICION DE LAVADO DE DINERO
CONCEPTOS BASICOS
ETAPAS DEL LAVADO DE DINERO
ORGANISMOS INTERNACIONALES..
ESTANDARES INTERNACIONALES
COMITE DE SUPERVISION BANCARIA DE BASILEA.
GRUPO WOLFSBERG.
GRUPO EGMONT DE UNIDADES DE INTELIGENCIA FINANCIERA.
GRUPO DE ACCION FINANCIERA INTERNACIONAL "MANDATO".
ORGANIZACION DE LAS NACIONES UNIDAS
CONSEJO DE SEGURIDAD DE LAS NACIONES UNIDAS
RESOLUCION 1267 (1999) BLOQUE A TALIBANES
RESOLUCION 13 (2001) TIPIFICACION FINANCIAMIENTO AL TERRORISMO
CONVENCION DE PALERMO
CONVENCION DE VIENA
FONDO MONETARIO INTERNACIONAL
BANCO MUNDIAL.
DIFERENCIAS FMI VS. BM
LAS 40 RECOMENDACIONES.
CLASIFICACION DE LAS 40 RECOMENDACIONES.
DESCRIPCION DE LAS 40 RECOMENDACIONES.
NACIMIENTO DE LAS ACTIVIDADES VULNERABLES
RECOMENDACION "22"
RECOMENDACION "23".
ANTECEDENTES INTERNACIONALES.
AUTORIDADES NACIONALES.
REGULACION DEL LAVADO DE DINERO
DELITO DE OPERACIONES CON RECURSOS DE PROCEDENCIA ILICITA.
DELITO DE ENCUBRIMIENTO
DELITO DE LAVADO DE DINERO
PROFESIONISTAS, EMPLEADOS.
FUNCIONARIOS PUBLICOS.
UTILIZACION DE MENORES DE EDAD.
DELITO DE TERRORISMO.
DELITO DE TERRORISMO.
ENCUBRIMIENTO AL TERRORISMO
AMENAZA DE TERRORISMO
FINANCIAMIENTO AL TERRORISMO
FINANCIAMIENTO AL TERRORISMO
ENCUBRIMIENTO AL FINANCIAMIENTO AL TERRORISMO.
TERRORISMO INTERNACIONAL
ENCUBRIMIENTO AL TERRORISMO INTERNACIONAL
AMENAZA DE TERRORISMO INTERNACIONAL
LAVADO DE DINERO VS. FINANCIAMIENTO AL TERRORISMO
EL PRINCIPIO DE INOCENCIA EN EL DELITO DE LAVADO DE DINERO
CAPITULO II
NOCIONES DE PREVENCION Y COMBATE AL LAVADO DE DINERO Y FINANCIAMIENTO AL TERRORISMO EN EL SISTEMA FINANCIERO MEXICANO
AUTORIDADES QUE PARTICIPAN Y SUS FUNCIONES
AUTORIDADES DE REGULACION..
AUTORIDADES QUE SUPERVISAN.
AUTORIDADES ENCARGADAS DE DETECCION/INTELIGENCIA
AUTORIDADES ENCARGADAS DEL COMBATE A LOS DELITOS
PARTICULARES
TABLA DE AUTORIDADES.
EVALUACION NACIONAL DE RIESGOS
ANTECEDENTES CONFORME A LAS 40 RECOMENDACIONES.
EVALUACION NACIONAL DE RIESGOS REALIZADA EN MEXICO
CARACTERISTICAS.
FACTORES.
TIPOS DE RIESGOS
RIESGOS DE LOS SUJETOS OBLIGADOS
SISTEMA FINANCIERO MEXICANO
ACTIVIDADES VULNERABLES
AMENAZAS Y VULNERABILIDAD ESTRUCTURALES
RIESGO DE FINANCIAMIENTO AL TERRORISMO.
VULNERABILIDADES DEL REGIMEN DE PLD/CFT
FINANCIAMIENTO DE ARMAS DE DESTRUCCION MASIVA.
RIESGOS EMERGENTES.
LISTA DE PERSONAS BLOQUEADAS.
CONSEJO DE SEGURIDAD DE LA ONU (R1267 Y R1373)
CAPITULO III
ACTIVIDADES VULNERABLES Y SU ANALISIS DE RIESGO
ACTIVIDADES VULNERABLES Y SU ANALISIS DE RIESGO
QUE ES UNA ACTIVIDAD VULNERABLE.
LAS ACTIVIDADES VULNERABLES DESDE LA VISION DEL GAFI.
RECOMENDACION 8 "ORGANIZACIONES SIN FINES DE LUCRO"
RECOMENDACION 15 "NUEVAS TECNOLOGIAS".
RECOMENDACION 22.
RECOMENDACION 23.
ANALISIS DE RIESGO.
QUE ES ANALISIS DE RIESGO.
EL ANALISIS DE RIESGO EN MATERIA DE PREVENCION.
ELEMENTOS DE RIESGO E INDICADORES.
METODOLOGIA PARA LA MEDICION DE LOS RIESGOS.
MITIGANTES DE RIESGOS
TIPOLOGIAS.
DEFINICION.
TIPOLOGIAS ACTIVIDADES VULNERABLES
TIPOLOGIAS UIF MEXICO
TIPOLOGIAS EGMONT.
TIPOLOGIAS GAFI
RESUMEN.
CAPITULO IV
MARCO JURIDICO DE LAS ACTIVIDADES VULNERABLES
EXPOSICION DE MOTIVOS.
LFPIORPI.
DIVERSAS MODIFICACIONES.
REGLAMENTO.
MODIFICACIONES AL REGLAMENTO.
REGLAS.
MODIFICACIONES A LAS REGLAS
FORMATO PARA EL ALTA Y REGISTRO.
MODIFICACIONES DEL FORMATO DE ALTA Y REGISTRO
FORMATOS DE AVISOS E INFORMES
MODIFICACIONES A LOS FORMATOS DE AVISOS.
LEY "UMAS"
PROGRAMAS DE AUTORREGULARIZACION..
CRITERIOS DE LA AUTORIDAD.
SERVICIO DE ADMINISTRACION TRIBUTARIA
PREGUNTAS FRECUENTES
CRITERIOS UIF
SECCION "QUE DEBO HACER"
NOTICIAS
COMUNICADOS.
DATOS DE INTERES
ACCIONES Y PROGRAMAS
PRODECON.
ESTUDIOS TECNICOS.
CAPITULO V
RESTRICCIONES DE USO DE EFECTIVO
OBJETO DE LA LEY
RESTRICCION DE USO DE EFECTIVO.
SANCIONES POR USO DE EFECTIVO.
DIVERSA NORMATIVA "USO DE EFECTIVO".
REGLAMENTO DE LA LEY.
PREGUNTAS FRECUENTES.
COMENTARIOS GENERALES
CAPITULO VI DE LOS UMBRALES
ANTECEDENTES
UMBRALES DE IDENTIFICACION.
UMBRALES DE IDENTIFICACION.
UMBRALES DE IDENTIFICACION ACTIVIDADES PROFESIONALES.
UMBRALES DE IDENTIFICACION "NOTARIOS PUBLICOS"
UMBRALES DE IDENTIFICACION "CORREDORES PUBLICOS".
UMBRALES DE IDENTIFICACION "SERVIDORES PUBLICOS
UMBRALES DE IDENTIFICACION COMERCIO EXTERIOR.
UMBRALES DE AVISO.
UMBRALES DE AVISO.
UMBRALES DE AVISO ACTIVIDADES PROFESIONALES.
UMBRALES DE AVISO "NOTARIOS PUBLICOS"
UMBRALES DE AVISO "CORREDORES PUBLICOS"
UMBRALES DE AVISO "SERVIDORES PUBLICOS"
UMBRALES DE AVISO "COMERCIO EXTERIOR"
CAPITULO VII
DE LOS SUJETOS QUE REALIZAN ACTIVIDADES VULNERABLES
DEFINICIONES
RELACION DE NEGOCIOS.
COMENTARIOS GENERALES.
HABITUAL Y PROFESIONAL
COMENTARIOS GENERALES.
CLIENTES.
USUARIO
DE LAS ENTIDADES FINANCIERAS
DE LAS ENTIDADES COLEGIADAS.
DEFINICION.
REQUISITOS
OBLIGACIONES.
DE LOS GRUPOS EMPRESARIALES.
DEFINICION.
REQUISITOS.
OBLIGACIONES.
DE LA COPROPIEDAD
DEFINICION
REPRESENTACION LEGAL.
CUMPLIMIENTO EN ACTIVIDADES VULNERABLES.
CAPITULO VIII
DE LAS ACTIVIDADES VULNERABLES
CAPITULO IX
DE LAS OBLIGACIONES GENERALES
CAPITULO X
GUIA RAPIDA PARA CAPTURA DE DATOS EN EL PORTAL DE INTERNET
CAPITULO XI
AUTORIDADES SUPERVISORAS, SANCIONES, DELITOS y MEDIOS DE DEFENSA
CAPITULO XII
CERTIFICACION UIF PLD DE QUIENES REALIZAN ACTIVIDADES VULNERABLES
VIGENCIA
COSTOS
TEMARIO
INSTRUCTIVO
BIBLIOGRAFIA